Finanzanalyse

Beratung

Im Jahr 2019 wurde eine wegweisende Entscheidung in der Finanzbranche getroffen. Fachexperten, Wissenschaftlern und Verbraucherschutzorganisationen haben unter Anleitung des Deutschen Instituts für Normung (DIN) eine innovative Finanzanalyse entwickelt.

Diese Auswertung ist für jeden Privathaushalt anwendbar und liefert objektive und messbare Ergebnisse zum Schutz der Verbraucher. Sie dient sowohl der Eigeninformation, als auch der Orientierungshilfe bei der Umsetzung finanzieller Entscheidungen. Die DIN-Norm 77230 legt somit das Verfahren zur Durchführung einer Finanzanalyse für einen Privathaushalt fest und verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz und umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Grundsätzlich erfolgt die Analyse unter Berücksichtigung von drei Bedarfsstufen:

Beratung

Im Jahr 2019 wurde eine wegweisende Entscheidung in der Finanzbranche getroffen. Fachexperten, Wissenschaftlern und Verbraucherschutzorganisationen haben unter Anleitung des Deutschen Instituts für Normung (DIN) eine innovative Finanzanalyse entwickelt.

Diese Auswertung ist für jeden Privathaushalt anwendbar und liefert objektive und messbare Ergebnisse zum Schutz der Verbraucher. Sie dient sowohl der Eigeninformation, als auch der Orientierungshilfe bei der Umsetzung finanzieller Entscheidungen. Die DIN-Norm 77230 legt somit das Verfahren zur Durchführung einer Finanzanalyse für einen Privathaushalt fest und verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz und umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Grundsätzlich erfolgt die Analyse unter Berücksichtigung von drei Bedarfsstufen:

Bedarfsstufe 1

 Sicherung des finanziellen Grundbedarfs:

Hier wird der finanzielle Grundbedarf ausgewiesen, um eine Absicherung oberhalb der staatlichen Grundsicherung zu erreichen.

Bedarfsstufe 2

Erhaltung des Lebensstandards:

Um den aktuellen und auch den zukünftigen Lebensstandard zu erhalten gilt es, das aktuelle Einkommen zu schützen und weitere Absicherungs- und Vorsorgemaßnahmen zu treffen. Auch die Finanzthemen aus dem Bereich der Vermögensplanung gewinnen an Bedeutung.

Bedarfsstufe 3

Verbesserung des Lebensstandards:

Auf dieser Stufe werden individuelle Sparziele des Privathaushalts betrachtet, die über den heutigen Lebensstandard hinausgehen.

Diese Art der ganzheitlichen Betrachtung eines Privathaushaltes entspricht unserer Beratungsphilosophie. Daher haben wir uns entschieden, dieses Instrument einzusetzen.

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