Beratung
Im Jahr 2019 wurde eine wegweisende Entscheidung in der Finanzbranche getroffen. Fachexperten, Wissenschaftlern und Verbraucherschutzorganisationen haben unter Anleitung des Deutschen Instituts für Normung (DIN) eine innovative Finanzanalyse entwickelt.
Diese Auswertung ist für jeden Privathaushalt anwendbar und liefert objektive und messbare Ergebnisse zum Schutz der Verbraucher. Sie dient sowohl der Eigeninformation, als auch der Orientierungshilfe bei der Umsetzung finanzieller Entscheidungen. Die DIN-Norm 77230 legt somit das Verfahren zur Durchführung einer Finanzanalyse für einen Privathaushalt fest und verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz und umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Grundsätzlich erfolgt die Analyse unter Berücksichtigung von drei Bedarfsstufen:
